fbpx

ING le cere clienților să justifice de unde au banii, iar cei care refuză se pot trezi cu conturile închise, fără o notificare

ING Bank
  • 806
  •  
  •  
  •  
  •  
  •  
  •  
  •  
    806
    Shares

Mai mulți clienți ai ING acuză că banca i-a contactat să îi întrebe din ce trăiesc și de unde au bani în conturi. Au refuzat să răspundă întrebărilor și s-au trezit cu conturile închise. Unul dintre ei susține că a fost inclus într-o bază de date și nu mai are voie să fie client ING vreme de 5 ani.


Clienții au primit înapoi banii din conturi, însă consideră că informațiile colectate sunt prea personale, iar închiderea conturilor echivalează cu pedepsirea lor, fără a fi condamnați în justiție, și vor să sesizeze Avocatul Poporului. 


Un client al ING România s-a plâns că banca l-a sunat să vadă care este situația sa financiară și ce face cu banii. A refuzat categoric să ofere astfel de detalii, considerându-le un amestec în viața sa privată. La câteva luni de la conversație, s-a trezit că banca i-a închis contul. 

Persoana respectivă susține că nu i-a fost trimisă o notificare privind întreruperea relațiilor comerciale.

„Nu sunt infractor, nu fac trafic de droguri, nu am cazier, nimic. Nu făceam tranzacții peste graniță, doar încasam salariul pe card și, câteodată, mai băgam la pariuri online. M-a sunat banca să mă întrebe din ce trăiesc. Le-am zis că nu au dreptul să întrebe așa ceva, apoi m-am trezit cu contul închis, fără nicio notificare”, a spus bărbatul, care a solicitat anonimatul.

RECLAMA
loading...

Acesta susține că a fost întrebat în privința tranzacțiilor care apar pe contul său.

M-au întrebat: «Ce e cu sumele considerabile rulate pe contul dumnevoastră?»
Eu i-am întrebat: «Care e treaba dumnevoastră?»
Banca a spus că trebuie să știe proveniența. Le-am zis că sunt jucător de noroc, rulez banii pe care îi vreau. După 4-5 luni am folosit cardul și am constatat că nu mai am acces. Am sunat și mi s-a zis că agenția își rezervă dreptul de a întrerupe contractul. Răspunsul era un fel de «Nu ne interesează, descurcă-te!». Le-am cerut să îmi dea scris”

Interdicție de a mai fi client timp de 5 ani 


Un alt client care nu a dat detalii despre proveniența banilor spune că după o perioadă a primit un mesaj în care era anunțat că a fost introdus într-o bază de date și că timp de 5 ani nu va mai putea fi client al ING Bank.  

Pot să economisesc, să pun bani deoparte timp de 10-20 de luni sau să am bani de la părinți sau să mă întrețină cineva. Sunt surse legale. Cu legea asta orice bancă poate face orice, poate găsi oricând un motiv să îți închidă conturile”, se plânge acesta.

Si cunoscutul avocat Gheorghe Piperea, denunță aceste practici sesizate în ultima perioadă, într-o postare pe Facebook:

Credeti ca internarea medicala fortata pe baza unei simple suspiciuni a unui functionar sau a unui denunț “binevoitor” este raul ultim care ni se poate intampla? Mai ganditi-va. 

In ultimele doua saptamani am auzit nenumarate persoane (clienti de-ai mei sau cunoscuti) care imi relateaza ca bancile inchid conturile bancare ale IMM-urilor lor sau conturile lor bancare personale, fara a exista niciun motiv evident sau comunicat de banca – de exemplu, suspiciune de spalare de bani sau de frauda, sechestru/poprire pe cont, blocare a contului de catre procuror/judecator etc. Pur si simplu, omul/firma este anuntata ca i s-au blocat conturile. Banii nu pot fi miscati din cont – nici retrasi, nici virati la alte banci. Intrucat exista o lista neagra cu astfel de “sanctiuni”, nicio alta banca nu mai deschide conturi bancare persoanei fizice/companiei respective. 

Cred ca ati inteles bine – nu numai ca banca nu iti comunica niciun motiv pentru care banii iti sunt retinuti, iar conturile inchise, dar nu exista nici macar o singura modalitate expresa de a contesta aceasta “minune” in justitie. Iar ANPC, desi stie de problema, tace mâlc.

RECLAMA
loading...


Din discutiile cu niste cunoscuti, se pare ca departamentele de compliance ale bancilor aplica nu stiu ce reglementare americana antifrauda (FATCA) sau directiva europena. 


Ca sa stiti – cele mai dese stiri despre aceste “minuni” vin de la Ing Bank, Raiffeissen (quelle surprise …) si Banca Transilvania. 


Mai intai, frica. In pasul doi, masurile luate “pentru siguranta ta” – internare fortata, izolare, injectie, experimente medicale sau tratament cu medicamente off-label. In pasul trei, separarea de copii. In pasul patru, separarea de agoniseala de o viata si de bunurile personale. In pasul cinci, cel final, transformarea intr-o baterie. Matrix. 


Este clar acum ca modelul chinezesc de “lupta” contra pandemiei este eficient? Iata la ce dictatura de matase se poate ajunge si ce simplu e sa convingi oamenii ca totul este pentru siguranta lor … 


Ce nu inteleg instrumentele (politicieni, birocrati sau mase conformiste de oameni care achizitioneaza scump “siguranta”) acestei evolutii liberticide este ca, fiind instrumente, sunt usor de inlocuit, cu altii, mai docili si mai înrăiți.“, scrie avocatul Gheorghe Piperea, în postarea de pe facebook.

Credeti ca internarea medicala fortata pe baza unei simple suspiciuni a unui functionar sau a unui denunț “binevoitor”…

Publicată de Gheorghe Piperea pe Vineri, 17 iulie 2020


Reacția ING: Trebuie să ne cunoaștem clientela


Din punctul de vedere al legislației privind protecția datelor cu caracter personal, temeiul prelucrării datelor în cadrul formalităților KYC este obligația legală aflată în sarcina ING Bank în calitatea sa de Operator de Date, derivată din Legea nr. 129/2019 și din Regulamentul BNR nr. 2 / 2019, în vederea ocrotirii unui  interes public major legat de prevenirea spălării banilor și a finanțării terorismului.

Aceste aspecte care sunt menționate în Notele de informare a ING Bank sunt parte integrantă a Condițiilor generale de afaceri ale Băncii (atât în cadrul documentului dedicat Persoanelor fizice, cât şi în cel dedicat persoanelor juridice) și sunt disponibile permanent pe site-ul ING în secțiunea dedicată prelucrării datelor: https://ing.ro/ing-in-romania/informatii-utile/protectie-date-personale.

CITEȘTE ȘI: Raport oficial german “scăpat”: Coronavirusul a fost o alarmă falsă globală


Privind baza legală în cadrul căreia ING Bank poate închide contul unui client, facem referire la două articole de lege:


art. 18 – (1) din Regulamentul 2/2019 BNR:

În aplicarea art. 11 alin. (9) din Legea nr. 129/2019, instituțiile nu inițiază, nu continuă o relație de afaceri și nu efectuează o tranzacție ocazională dacă nu pot aplica măsurile de cunoaștere a clientelei, inclusiv în cazurile în care nu pot stabili legitimitatea scopului și natura relației de afaceri ori nu pot administra adecvat riscul de spălare a banilor și finanțare a terorismului.

art. 11 – (9) din legea 129/2019:

Atunci când entitatea raportoare nu este în măsură să aplice măsurile de cunoaștere a clientelei, aceasta nu trebuie să deschidă contul, să inițieze ori să continue relația de afaceri sau să efectueze tranzacția ocazională și trebuie să întocmească un raport de tranzacție suspectă în legătură cu clientul respectiv, ori de câte ori există motive de suspiciune, care va fi transmis Oficiului.

O relație de business poate înceta din mai multe motive invocate de ambele părți și este prioritar pentru noi să îndeplinim obligațiile legale de a deține informații referitoare la clienți actualizate.

În conformitate cu cerințele prudențiale adresate băncilor, avem posibilitatea de a păstra anumite informații referitoare la relația de afaceri avută anterior cu un client și motivul pentru care înțelegerea bilaterală contractuală a încetat la un moment dat, ca practică generală a oricărei instituții financiar-bancare din România.

Astfel, putem avea informații suplimentare în contextul unei solicitări de redeschidere de cont și ne menținem dreptul de a face o reevaluare şi analiză punctuală în cadrul procesului de deschidere.

sursa: BizBrasov.ro

CITEȘTE ȘI: „Ne-a luat 12 ani să construim AIRBNB și am pierdut aproape totul în 6 săptămâni”, CEO Airbnb

loading...

  • 806
  •  
  •  
  •  
  •  
  •  
  •  
  •  
    806
    Shares